Paskelbta
- 4 minutės skaitymo
Kaip investuoti į DeFi projektus?
Kaip investuoti į DeFi projektus: galimybės ir rizikos
Decentralizuoti finansai (DeFi) yra viena iš greičiausiai augančių kriptovaliutų rinkos sričių, suteikianti galimybes investuotojams gauti pelną be tarpininkų, tokių kaip bankai ar kitos tradicinės finansinės institucijos. DeFi projektai remiasi „smart contracts“ technologija, kuri leidžia vykdyti finansines operacijas tiesiogiai tarp vartotojų. Šiame straipsnyje aptarsiu pagrindines DeFi investavimo galimybes, rizikas ir praktinius patarimus, kaip sėkmingai įsitraukti į šią naują finansinę ekosistemą.
Kas yra DeFi?
Decentralizuoti finansai (DeFi) – tai finansinių paslaugų ekosistema, veikianti be centrinio tarpininko, naudojant „blockchain“ technologiją. Tradicinėje finansų sistemoje paslaugas, tokias kaip paskolos, indėliai, valiutų keitimas, užtikrina bankai ir kitos finansinės institucijos. DeFi leidžia atlikti šias operacijas be tarpininkų, tiesiogiai tarp vartotojų, naudojant „smart contracts“, kurie vykdomi automatiškai be žmogaus įsikišimo.
Pagrindiniai DeFi produktai:
1. Skolinimas ir skolinimasis: decentralizuotos platformos, tokios kaip „Aave“ ar „Compound“, leidžia vartotojams skolinti ir skolintis kriptovaliutas tiesiogiai tarpusavyje. Vartotojai gali gauti palūkanas už savo indėlius arba pasiskolinti kriptovaliutų už tam tikrą procentinį mokestį.
2. Stablecoins: tai yra kriptovaliutos, susietos su realiomis valiutomis (pvz., JAV doleriu). Stablecoins, pvz., „DAI“ arba „USDC“, užtikrina stabilumą ir leidžia naudotis DeFi paslaugomis be staigių kainų svyravimų.
3. Decentralizuotos biržos (DEX): „Uniswap“, „SushiSwap“ ir kitos DEX leidžia vartotojams tiesiogiai keisti kriptovaliutas, nesinaudojant centrine birža.
Investavimo į DeFi privalumai
1. Pasyvios pajamos
Investavimas į DeFi leidžia gauti pasyvių pajamų. Pavyzdžiui, likvidumo teikėjai (angl. „liquidity providers“) gali gauti atlygį už pateiktą likvidumą decentralizuotoms biržoms. Kitas pasyvių pajamų šaltinis yra staking‘as arba skolinimas – jūs galite skolinti savo kriptovaliutas per DeFi platformas ir už tai gauti palūkanas.
2. Didelis prieinamumas
DeFi suteikia galimybę dalyvauti finansinėse operacijose be tarpininkų, tokių kaip bankai ar valstybės reguliavimo institucijos. Vartotojai iš bet kurios pasaulio vietos gali pasiekti DeFi platformas ir vykdyti sandorius bet kuriuo metu.
3. Didelis pelningumas
DeFi platformose dažnai siūlomi aukštesni pelno procentai nei tradiciniuose bankuose. Tą ypač galime pasakyti apie staking‘ą ir likvidumo teikimą, kur palūkanos gali siekti dešimtis procentų per metus, priklausomai nuo pasirinktos platformos ir kriptovaliutų.
4. Skaidrumas
Visos operacijos DeFi platformose vyksta „blockchain“ tinkle, todėl jos yra viešai matomos ir skaidrios. Tai užtikrina, kad visos sandorių taisyklės yra iš anksto nustatytos ir vykdomos automatiškai pagal „smart contracts“.
Rizikos investuojant į DeFi
Nors DeFi suteikia daugybę galimybių, reikia atkreipti dėmesį ir į susijusias rizikas:
1. Technologinė rizika
DeFi priklauso nuo „smart contracts“ – automatiškai vykdomų kodų „blockchain“ tinkle. Jei kontrakte yra klaidų ar pažeidžiamumų, tai gali sukelti finansinių nuostolių, nes įsilaužėliai gali pasinaudoti šiais trūkumais. :(
2. Nepastovumas
Kriptovaliutų kainos yra labai nepastovios, o tai reiškia, kad jūsų turtas gali prarasti vertę per labai trumpą laiką. Net stabilios valiutos (stablecoins) gali patirti vertės svyravimų, priklausomai nuo rinkos situacijos.
3. Saugumo problemos
Nors DeFi platformos teikia finansines paslaugas decentralizuotu būdu, jos yra jautrios įsilaužimams. Per pastaruosius metus nemažai DeFi platformų buvo užpultos įsilaužėlių, dėl ko buvo pavogta milijonai dolerių vertės kriptovaliutų.
4. Reguliavimo rizika
DeFi sektorius dar nėra griežtai reguliuojamas, tačiau tai gali pasikeisti ateityje. Valstybės gali imtis reguliacinių priemonių, kurios gali paveikti DeFi platformas, apriboti jų veikimą arba sukelti kitus nesklandumus.
Kaip sėkmingai investuoti į DeFi projektus?
1. Tyrinėkite projektus
Prieš investuodami į DeFi, būtinai atlikite išsamų projekto tyrimą. Patikrinkite, kas yra už projekto kūrimo, kaip veikia jų „smart contracts“, ir kokie jų planai ateičiai. Patikimi projektai dažnai turi aktyvią bendruomenę ir viešus įrašus apie savo veiklą.
2. Diversifikuokite savo portfelį
Investavimas į vieną DeFi projektą gali būti rizikingas, todėl geriau diversifikuoti savo turtą per kelias platformas ar skirtingas kriptovaliutas. Tai padeda sumažinti nuostolius, jei vienas projektas žlugtų arba jo vertė smarkiai sumažėtų.
3. Naudokite patikimas pinigines
Kriptovaliutų saugumas yra esminis veiksnys investuojant į DeFi. Naudokite patikimas ir gerai žinomas pinigines, pvz., „MetaMask“ ar „Trust Wallet“, kad apsaugotumėte savo turtą nuo įsilaužėlių.
4. Stebėkite rinkos tendencijas
DeFi rinka sparčiai keičiasi, todėl būtina nuolat sekti naujienas ir rinkos tendencijas. Įsitikinkite, kad stebite „gas fees“ (sandorių mokesčius), rinkos svyravimus ir naujas platformas, kurios gali pasiūlyti pelningesnes galimybes.
Pabaigos mintys
Investavimas į DeFi projektus gali būti labai pelningas, tačiau reikia atidžiai įvertinti rizikas ir galimybes. Sėkmė DeFi rinkoje priklauso nuo tinkamo pasiruošimo, nuolatinio rinkos stebėjimo ir gebėjimo valdyti technologinę ir finansinę riziką. Naudodamiesi decentralizuoto finansavimo galimybėmis, investuotojai gali išvengti tradicinių finansinių institucijų apribojimų ir pasinaudoti naujomis finansinėmis galimybėmis, kurios galėtų suteikti aukštesnį pelningumo lygį.